关键词：工程项目，风险管理，风险控制
1前言
工程建设管理就是运用各种知识、技能、手段和方法去满足或超出工程项目利害关系各方的要求和期望。而在工程项目实施过程中出现的各种风险。会造成工程项目实施的失控现象，如工期拉长、成本增加、计划修改、设计变更等，最终导致工程经济效益降低，甚至项目失败，因此在现代工程建设管理中，已将风险管理的概念建立了起来。风险管理包括风险分析、风险辨别、风险文档管理、风险评价、风险控制等过程，这里主要对工程项目施工过程中的风险控制进行分析。
2建筑工程项目的特点和风险管理
2．1建筑工程项目的特点
建筑工程项目是一个复杂的系统工程，具有以下几个特点：
(1)有特定的对象，可以是桥、房子、飞机场等实物，也包括建设可行性报告、设计图纸，实物模型、建筑规范等。
(2)要受经济与法律约束。任何建筑工程项目要在一定投资资金，质量要求，作业空间下完成目标任务，使项目参与各方满意，并且项目进展过程中要遵守相关性建设法规和安全规范。
(3)具有一次性和不可逆性。建筑工程项目的前期策划项目批准、设计规划、施工监理、投入使用都具有单一性，一旦实施难以改变。
(4)具有复杂性与系统性。建筑工程项目需要设计方、监理人员、施工单位，业主、项目管理公司、政府等共同协助完成，他们之间的沟通协调过程很复杂。
(5)存在风险。项目实施的整个过程充满风险，风险指项目系统中不确定因素，对建筑工程项目的实施运行产生坏的影响使其达不到预定目标的内外干扰困素，它包括政治、法律、市场、自然、建造、设计技术运营等风险。
2．2风险管理
按照建设工程要实现的目标将风险进行分解，主要分解为投资风险、进度风险、质量风险、环境风险和安全风险。设立直线制风险管理组织模式，提高意识，形成项目全过程、全部、全方位风险管理的观念。注重风险管理经验的积累，在各目标范围内进行风险识别、分析，从而进行风险控制。在整个项目的风险管理中，各风险管理小组都要制定相应的风险管理目标、任务，并且应明确划分职责，权利范围，做到责任和权利相一致，只有这样才能使组织机构正常运行，使项目风险得到有效的预测和控制。
3 建筑工程项目风险的控制
3．1风险的合理分配
建筑工程项目风险是时刻存在的，这些风险必须在项目参加者(包括投资者、业主、项目管理者、承包商、供应商等)之间进行合理的分配，只有每个参加者都有一定的风险责任，他才有对项目管理和控制的积极性和创造性，只有合理的风险分配才能调动各方面的积极性，才能有项目的高效益。合理分配风险要遵循以下几个原则进行：
(1)从工程整体效益的角度出发，最大限度地发挥各方面的积极性。因为项目参加者如果不承担任何风险，则他也就没有任何责任，当然也就没有控制的积极性，就不可能搞好工作。若简单采取完成工程量加酬金合同，承包商虽没有任何风险责任，但承包商会千方百计的增加工程量以争取工程利潜，最终将损害构成的整体效益；若采用承包商要承担全部的风险，为防备风险，承包商必然会提高要价，加大预算，而业主也因不承担风险将决策随便，盲目干预，最终同样会损害整体效益。因此只有让各方面承担相应的风险责任，通过风险的分解以
加强责任心和积极性，达到能更好地计划与控制，实现双盈。
(2)公平合理，责、权、利平衡。一是风险的责任和权利应是平衡的：有承担风险的责任，也要给承担者以控制和处理的权力，如果已掌有某些权利，同样也要承担相应的风险责任；二是风险与机会尽可能对等：对于风险的承担者应该同时享受风险控制获得的收益和机会收益，也只有这样才能使参与者勇于承担风险；三是承担风险的可能性和合理性：风险承担者应该拥有措施的时间、计划、控制的条件和可能性，有迅速采取控制风险措施的时间、信息等条件，只有这样，参与者才能理性地承担风险。
(3)符合工程项目的惯例，符合通常的处理方法l0若采用国际惯例FIDIC合同条款，就明确的规定了承包商和业主之间的风险责任，比较公平合理。
3．2常用的风险对策
(1)权衡利弊后，回避风险大的项目，选择风险小或适中的项目。这在项目决策中就应该提高警惕，对于那些可能明确导致亏损的项目就应该放弃，而对于某些风险超过自己承担能力，并且成功把握不大的项目也应该尽量回避，这是相对保守的风险对策。
(2)采取先进的技术措施和完善的组织措施，以减少风险产生的可能性和可能产生的影响。如选择有弹性的、抗风险能力强的技术方案，进行预先的技术模拟试验，采用可靠的保护和安全措施。对管理的项目选派得力的技术和管理人员，采取有效的管理组织形式，并在实施过程中实行严密的控制，加强计划工作，抓紧阶段控制和中间决策等。
(3)购买保险或要求对方担保，以转移风险。对于一些无法排除的风险，可以通过购买保险的办法解决；如果由于合作伙伴可能产生的资信风险，可要求对方出具担保，如银行出具的投标保函，合资项目政府出具的担保，履约保函以及预付款保函等。
(4)提出合理的风险保证金。这是从财务的角度为风险做准备，在报价中增加一笔不可预见的风险费，以抵消或减少风险发生时的损失。
(5)采取合作方式共同承担风险。因为大部分项目都是多个企业或部门共同合作，则必然有风险的分担，但必须考虑寻找可靠的即抗风险能力强、信誉好的合作伙伴，以及合理明确的分解风险的方案，必须通过合同明确。
3．3在工程实施中进行全面的风险控制
(1)加强风险的预控和预警工作。在工程的实施过程中，要不断收集和分析各种信息和动态，捕捉风险的前奏信号，以便更好底准备和采取有效的风险对策，以对抗可能发生的风险。
(2)在风险发生阶段，及时采取措施以控制风险的影响，这是降低损失，防范风险的有效办法。
(3)在风险状态下，依然必须保证工程的顺利实施，如迅速恢复生产，按原计划保证完成预期的目标，以防止工程中断和成本超支，唯有如此才能有机会对已发生和还有可能发生的风险进行良好的控制，并争取获得风险赔偿，如向保险单位、风险责任者提出索赔，以尽可能地减少风险的损失。
[关键词]风险应对；策略；回避；减轻；转移；自留；分散
进行项目风险识别的识别和评价、为降低项目风险造成的损失而制定风险应对措施、应对战略和技术手段，可以提高项目目标实现的可能性。根据项目风险评价的结果，项目团队可以使用不同的措施和方法来应对投资项目风险。通常这些策略主要有：风险回避、风险减轻、风险转移、风险自留和风险分散等。
一、工程建设项目风险回避
风险回避是建设工程建设项目投资风险应对的一个重要措施。在实际建设工程建设项目中，经判断，该建设工程建设项目投资具有较大发生概率的风险时，建设工程建设项目投资商就可以采取风险回避的方法使自己免遭风险损失。在回避风险时，应注意下列几方面问题：
1、当风险发生概率比较高、后果比较严重，并对风险的认识比较充分时，采用回避风险方法会获得良好效果。
2、不是所有的风险都能采取回避方法，例如自然灾害、自然死亡等是不可回避的。
3、回避了一种风险还有可能会产生新的风险。例如采用优质原材料代替劣质材料可避免质量风险，但同时有可能产生成本风险。
二、工程建设项目风险转移（分担风险）
建设工程建设项目投资风险转移在投资风险应对中占有重要地位，通过投资风险转移，投资风险并没有减少，但是风险承担者发生了变化。实行转移风险的策略要遵循两个原则：必须让承担风险者得到相应的报答，如保险费；对于各个具体风险，谁最有能力管理就让谁分担。
采用这种应对策略所付出的代价大小取决于项目风险大小。当项目的资源有限不能实行减轻风险和预防风险策略，或风险发生频率不高，而潜在的损失或损害很大时，就可采用此应对措施。转移风险只是将管理风险的责任转移给另一方，它不能消除风险。在财务风险应对中，转移风险责任是最为有效的方法。
三、工程建设项目风险减轻
相对于风险回避而言，风险减轻措施是一种积极的风险处理手段，它是指投资主体对不愿放弃也不愿转移的风险，通过降低其损失发生的可能性，设法将某一负面风险事件的概率或其后果降低到一种可以承受的限度[1]。在减轻风险过程中，可以根据不同的风险采取不同的策略：
1、对于已知风险，项目团队可以在很大程度上加以控制，可以减少动用项目现有资源使风险减少。如通过压缩关键活动的时间来减轻项目的进度滞后的风险。
2、对于可预测风险，可以采取迂回策略，将每个风险都减少到项目利益相关者可以接受的水平上。例如政府投资的公共工程，在项目实施过程中削减项目预算的风险。
3、对于不可预测风险，要尽量使之转化为可预侧风险或已知风险，.然后加以控制和处理。在对项目实施减轻策略时，最好将项目多种风险中的每一个风险都减轻到可接受水平。具体风险都减轻了，则投资项目整体失败的概率就会减少，而成功的概率就会增加。实施减轻策略时，应设法将已识别的那些可预测或不可预测的风险变成已知风险。这样，项目管理班子就可以对风险进行控制，动用项目的资源来减轻风险。
四、工程建设项目风险自留（自留风险）
建设工程建设项目投资风险自留也是建设工程建设项目投资风险应对的一种常用措施。接受风险是指项目班子可以把风险事件的不利后果自愿接受下来自己承担风险导致的所有后果。接受风险有主动和被动之分：
1、主动接受是指当风险实际发生时，马上启动执行在项目风险管理规划已经准备好的相应的风险应急计划；
2、被动接受风险是指在风险事件造成的损失数额不大，不影响项目大局时，项目班子将损失接受下来，列为项目的一种费用，当采取其他风险规避方法的费用超过风险事件造成的损失数额时，可采取自留接受风险方法[3]。
五、工程建设项目风险分散
在建设工程建设项目投资风险应对中，有时还会用到投资风险分散策略。风险分散介于风险自留和风险转移之间，属于风险转移的策略范围[2]。风险分散指风险承受主体的多元化，将本来由一个主体承担的风险分成几个主体同时承担，达到降低风险损失的目的。当然，风险利润也随之分散。例如，一个投资项目需要资金，可以由某个投资商投资。风险分散则要求由若干个投资商联合投资，组成合资企业。一方面。一旦合资企业遭到损失，由大家共同承担，所受损失也能承受得起；另一方面，由于实行董事会决策，集合了大家的智慧，企业决策失误降低，经营风险也随之下降，起到了分散风险的目的。
在建设工程建设项目实践中，风险应对的各种策略都是组合使用的，一部分风险较大的项目，可能一开始就被回避；另一些被业主、承包商所接受的项目中，分散、自留、保险、合同转移、风险减轻等策略，都应随时间、环境、条件的不同，分别采取不同的策略。
参考文献
[1]杨建平，杜端甫.投资项目风险管理动态模型研究[M].海洋出版社出版，1996 年 -1-29（4）
关键词 建设项目；业主；工程风险
1 引言
建设项目投资数额大，建设周期长，影响投资效果的因素多，投资转移与可代替性差，投资决策复杂、难度大，涉及参建单位多等特点，决定了工程项目风险存在的普遍性与经常性。风险具有传递性，外部风险如同活蹦张、社会动乱、战争等将传递到工程项目上形成工程风险；工程项目风险如建设资金短缺、设计错误、施工质量与安全不合格等，影响工程施工个阶段运作与投资效果，导致工程项目停建、企业破产甚至犯罪。因此，风险管理成了提高项目成功率的关键因素之一，在国际范围受到普遍重视。
2 工程风险种类、产生原因防范
有的学者从理论研究角度将工程风险分为政治风险、商业风险、经济风险，也有的学者把工程风险划分为人为风险、自然风险、特殊风险、经济风险等。工程风险按时间顺序可以分为工程前期风险、工程施工阶段的风险和工程竣工阶段的风险，工程前期风险是指工程项目规划，勘察、设计、招投标阶段可能遭受的风险。本文按照工程项目进程，分别阐述工程风险的各种形式、产生的原因及防范。
2，1可行性论证过程中的风险
实践中，由于业主可行性论证不足可错误致使工程取消的不乏其例。中外投资人进行各种项目投资时必须了解项目所在地国家、地方政府的有关规定。业主(投资人)在立项时应十分注重项目的可行性研究，对项目开发规划与理由、社会背景、选址与土地使用权取得、市场调查与市场发展、政策与法律风险、项目实施与运营规划、项目经济与综合效果和技术设备引进等听取各方面专家及有关部门的意见，必要时可委托专业机构进行充分论证，出具报告，防止风险发生。
2，2规划阶段的风险
城市规划区内的土地利用，各项建设、工程选址布局，新建、扩建、改造建筑物、构筑物、道路、管线及其他工程设施都必须符合城市规划。但是，业主违反有关规定过分追求容积率，因规划不当、错误影响四邻通风、采光、通行、生产、生活导致纠纷，甚至诉讼。
为访范此类风险发生，业主在选址、立项审批前应当认真进行可行性论证；使项目工程建设符合本地区城市规划的具体要求、功能区分、专业规划；对可能影响四邻的建筑物尽可能在开工前处理与相邻各方的矛盾；对规划要点及规划文件确有错误之处力争规划部门改正；必要时可提起行政诉讼。尽可能将问题解决在开工之前。
2，3勘察、设计阶段的工程风险
工程勘察是工程设计的前提，工程设计是工程施工与工程质量的根本。业主通常对勘察设计方案缺乏足够的审查能力。现实生活中，承接方出借、转让、出卖勘察设计证书、图签、图章，以挂靠方式允许他人以承接方名义承接业务，未经委托方同意任意转委托；超越勘察设计证书规定的等级与业务范围承接业务；违反法律法规或工程建设强制性标准，推荐不符合质量标准材料设备；外国勘察设计单位及其市场管理规定，单独承接中国境内的建设项目的勘察设计业务等，引发纠纷，形成工程风险。
为防范此类风险发生，业主应视工程状况对勘察设计通过招投标方式进行，通过竞选与直接委托将勘察与设计分别委托给一方或全部委托一方承接。业主应：
2，3，1审查资质证书。承接方必须持有与工程项目级别相一致资质证书。
2，3，2审查承接方勘察、设计能力(主要技术力量与技术设备)；
2，3，3审查承接方勘察、设计经验(近几年完成的工程勘察设计业绩)，国家重点建设项目及大型建设项目的设计，除特殊原因不宜招标外，均要假造条件进行招投标i
2，3，4通过法律顾问对勘察设计招投标进行鉴证，按照规范合同文件订立、审查《建设工程勘察合同》和《建设工程设计合同》。
2，4监理阶段的工程风险
工程监理单位受项目法人委托依据国家批准的工程项目建设文件、有关工程建设的法律法规以及工程建设监理合同及其他工程建设合同，对工程建设实行监理，应遵循守法、诚信、公正、科学的准则，公正、独立自主开展工作，公平地维护项目法人与被监理单位的合法权益。但在现实生活中，有的监理公司违反监理合同约定，将其承接的监理业务变相转，派驻工地的监理工程师不称职，缺乏与工程相应的资质，未履行合同约定义务，工作不尽职尽责，造成工程事故。有的监理公司在同一项工程项目中同时接受监理与被监理双方的委托，向双方收取监理费。
当委托的双方发生纠纷时，监理难以履行职责，为防范监理失职给工程造成的风险，项目法人视工程类别与等级采用招投标方式确定工程监理单位；对监理单位进行《资质等级证书》、《监理申请批准书》、《监理许可证书》审查；对《监理工程师岗位证书》进行审核；按规范合同文书订立工程监理合同，明确监理范围、内容、双方权利义务、违约责任等；项目法人对监理单位的授权与义务的约定必须明确具体。业主视情形要求监理单位撤换不称职的监理工程师。甲方应认真检查、保管监理工程师执笔的《工程会议纪要》、《监理月报》，不仅是工程设计与进度情况的记录，也是诉讼中举证的重要证据。项目法律顾问、监理工程师与甲、乙双方派驻工地代表应精诚协作，及时处理工程纠纷。
2，5工程施工阶段的风险
工程施工阶段的风险主要有：1)工程工期延误，不能按期竣工交付；2)工程质量不合格；3)造成人员伤亡，给业主(投资人)、项目法人造成巨大经济损失。其原因：承包商缺乏与工程等级相适应的资质；有的挂靠经营、施工能力现场混乱，工程材料质量不合格，偷工减料，合同工期不合理，工地工程师不称职，另接私活、项目部经理盗卖施工材料、实行“最低价”中标后，建设成本明显大于中标价与承包合同价，造成工程亏损停工等。
要预防施工中可能出现的风险，必须：1)按国家标准或地方政府规定制作标书，按规定招标投标。2)严格工程承包招投标，加强资质审查。3)慎重采取工程承包方式。4)订好施工合同，控制工程风险。5)慎重处理合同变更。6)乙方、甲方派驻工地工程师，监理工程师、律师各尽其职。7)通过订立保险合同转移风险。
2，6工程承包中的缔约风险
缔约是工程承包的关键环节。工程承包中的缔约风险主要有：1)工程承包合同包含不平等条款；2)工程承包合同中的定义不准确；3)条款遗漏。为防范此类风险，承包商应聘请具有工程建设项目经验的律师事务所作为工程法律顾问，由专业律师参加合同谈判、起草、修订、审查工程承包合同。
建设工程合同是业主与承包商就建设工程施工中权利与义务的约定。运用合同控制工程风险是有效手段之一。经常引发纠纷的条款主要包括工期、质量等级、监理工程师授权范围、工程款支付、甲方供应材料设备要求、竣工结算、违约索赔、保险。此外当事人还可就有关问题另订补充协议。但常见补充协议内容多如带资承包(垫资数额、时间)、压级取费、无根据的让利、工程达不到优良等级的奖罚，压低、取消分包配合费等。甲方损害乙方利益，合同或补充协议显失公平引发工程纠纷，反过来使甲方根本利益受到损害。
2，7材料设备风险
材料设备风险主要包括：
2，7，1供应商违反合同约定，不能按时如数提供合格的材料设备；
2，7，2业主违反施工合同约定，不能按时按量提供材料设备，造成工程停工待料，人员、机械设备闲置，使乙方索赔；
2，7，3供应商违反合同约定，不能按约向乙方提供依据施工合同约定的由乙方采购的建筑材料，使乙方停工待料，业主索赔。为防范此类风险：1)业主自主选择商业信誉、资信好的单位，尽可能与生产厂家直接订立规范的《工矿产品购销合同》设备引进合同以及各类建材买卖合同；力避中间环节，与法人单位订立合同，必要时通过(国家重点项目必须)招投标方式选择材料、设备供应商；2)订立规范设备购买合同，对可能引起争议的条款预先设定，防范、控制合同纠纷发生；3)加强对合同的审查，对材料设备进行验收，其中对进口设备、材料的审查按有关规定执行，防止使用走私材料设备；对供应商履约情况进行全过程监督，防范不能履约与风险发生；加强对进场材料设备验收、检测，对照质量保证书、产地证明、设备使用说明书进行验收，及时退换检测后不合格产品。政府采购按《政府采购法》规定执行。4)加强对材料、设备的管理，实现应制定周密的采购计划；运输、保管、领取登记，防止逾期供货、被盗或保管不善变质失效，功能性损坏。防范因此造成的工程风险。5)必要时进行公开招标竞价，选派作风廉政、具有相应签约与经济实战经验、责任心强的人员参加材料设备采购组。
2，8工程竣工阶段的风险
主要指工程在竣工验收、交接与决算可能遭受的风险。建设部《建设工程质量管理条例》是工程竣工验收的规范性文件。但在现实生活中，承包商将不合格工程通过关系，使检验过关，或在工程项目结算中弄虚作假。
防范此类风险，应当：1)严格按照工程建设的法律法规，规范竣工验收程序；2)加强工程竣工阶段的监理；3)完善建设工程项目后评价。
2，9工程承包中的风险
实践中，因工程管理部门负责人、政府领导、朋友关系，业主将工程直接发包给不具备相应资质的单位或个人承包，纠纷发生时，全部风险责任均由业主承担。为防范风险，业主应当通过招投标确定工程监理、勘察、施工单位。业主对工程各阶段的承包商应进行考察，对分包工程的承包商也不例外。加强合同的签订与审查。
【关键词】：建设工程、项目筹建、项目管理、风险控制
中图分类号：C93文献标识码： A
一、什么是风险控制
风险管理(Risk Management)：指如何在一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程。
机会成本(Opportunity Cost)：指为了得到某种东西而所要放弃另一些东西的最大价值；也可以理解为在面临多方案选择-决策时，被舍弃的选项中的最高价值者是本次决策的机会成本；也指厂商把相同的生产要素投入到其他行业当中去可以获得的最高收益。
风险控制(Risk Control)：是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。
二、通常采用的风险控制的几种基本方法
做为管理者，如何采取各种措施不让风险事件发生，或者减小高风险事件发生的可能性，把可能损失控制在一定范围内，避免在风险事件发生时带来的难以承担的损失。通常采用的风险控制的几种基本方法有：“风险回避、风险转移、损失控制、风险自留”四种基本方法，投资者通常采用这几种方法帮助管理者做好风险管理、把风险发生几率压缩到最小。
1.风险回避，是指投资者有意识地放掉风险，完全避免掉特定损失发生的行为。简单的风险回避是一种消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。
2.风险转移，是指通过契约，将经济主体的风险转移给被接受人承担的行为。通过风险转移，有时可大大降低经济主体的程度风险。风险转移的主要形式为：合同、和保险。
3.损失控制，不是放弃风险，而是通过制定计划和采取措施、降低损失的可能性、以减少造成的实际损失。
4.风险自留，也即是风险承担，即如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括：无计划自留、和有计划自我保险。
三、建设工程项目筹建过程中的风险控制
现如今，工程项目体量越来越大、建设步骤越建越复杂，建设过程中天气、资金、材料、人工等不确定因素越来越多，随着过程中不可控因素的增多、或大或小的风险是不可避免的。风险本身又具有长期性及潜伏性，往往会伴随在项目执行的整个过程。最直观风险的出现会直接增加项目费用、减缓项目进度、影响投资者的预期收益，潜在风险甚至对项目的完成质量造成巨大影响。因此，如何对项目风险进行分析、如何有效控制风险，在项目筹建的过程中尤为重要。
建筑业产品的品质是由不同的组织决定的，这些组织包括业主、承包商、设计、监理、供应商和运行单位。如果各组织间缺乏合作，将导致决定项目品质的各个组织的资源难以充分整合。伙伴关系(两个或多个组织间为一个项目的筹备及完成而达成的一种长期合作，为实现特定目标、最大化有效利用各参与方所属资源；参与方之间、打破原有组织间壁垒、改变传统关系、发展共同文化；各参与方基于信任的基础上进行合作，致力共同目标、并理解尊重各自的意愿)，则可以通过不同层面间的措施实现组织间资源最优化配置，从而提高项目效率、达成项目预期，最终让参与各方都获得利益最大化的效果。相对于传统方式，采用这种方式可降低项目造价1.76%、缩短工期8.99%，项目完成、完整高效；在此基础上，美、英、澳洲等国的一些工程加入了激励机制，即风险共担、利益共享，这些项目实施的结果显示，相对于目标，实际成本降低了8.1%、工期再缩短6.94%。
(一)合作关系的组成
该模型从伙伴关系平台、风险管理体系、及建立多视角多层级考核体系促进项目风险管控，使项目的各参与方积极投身于风险管理，并使项目范围内的风险管理活动形成一个有机的整体，成为全过程项目管理的一部分，使风险管理目标与组织目标和项目目标融合，使风险管理成为项目各方参与的持续管理过程。
(二)实施方法
在整合项目开发的所有组织资源中，项目开发核心企业、要居于中心地位，从而建立以项目开发核心企业为中心的与咨询、设计、监理、供应商、承包商、政府、用户和金融机构利益相关的组织参与的多层级伙伴关系模式。在组织研究领域，随着全球经济一体化和信息技术的迅速发展，组织存在的目的、价值、方式也应进行相应的以开发项目为中心的转换和改变。修改组织价值评价准则，从只关心自身利益到关注组织的社会、生态、环境价值，拓展组织利益相关群体，从只关心组织拥有者利益到关心所有相关者利益的相应角色变化。
不断拓展，组织及个人先行具备相应的风险管理知识及技能，营造风险管控方法及技术革新的环境，然后利用所获得的信息，使参与各方实现决策价值最大化。组织风险管理体系中企业部门职责应明确风险管理的具体程序。严格执行风险管控主要步骤，包括风险辨识、风险分析、风险应对、风险监控，每部分程序均要做到设置合理、方法明晰，部门和管理者都可以依据这些程序处理与自己相关的风险。鉴于外部资源、信息对组织风险管理的重要性，组织风险管控体系的每个部分与伙伴关系的交流，参与要素要直接相联，以使各组织贡献的信息能迅速进入到风险管控系统。此风险管控系统将为各参与方搭建一个风险管控平台，促使各参与者的风险意识和风险管理的知识及技能都得到提高，从而有效地控制己方风险。
项目决策阶段，进行如下风险评估：国内外市场分析、项目概念的提出、项目评判标准、项目功能，时间、价值、成本、方案、选址，运营、财务可行性、资本运营及融资策略，社会、经济、人口影响分析，环境评估、政府宏观政策法规、项目实施制约条件、项目筹备要求等。项目招投标、实施、运营阶段，还需要管理：能否获得政府批文、征地、承包商选定、合同管理与制定、进度控制、成本控制、质量管理，材料设备、安全要求、施工现场，资金流、信息、项目沟通协调与问题争端的解决等方方面面需要协调处理的事宜。充分考虑到各方面利益，各方面能够提供信息及其他各种资源的支持，使项目充分考虑各种风险，实行科学决策。在项目实施和运行阶段，开发商、承包商、设计、监理、设备供应、及政府，同样需要通过伙伴关系集合成各种资源，共同管理各项风险，最终实现各方共赢的结果。这是项目风险通常要由不同组织共同管理和分担，各个组织不仅要充分了解本组织的风险，也同时要了解其他组织在同一风险中的位置、作用、资源配置，制定兼顾各方利益的合作型对策，合理处置风险。为各组织树立合作共赢的风险管控指导思想，有助于活动的实施水平。明确项目参与组织在风险评估、决策过程中的角色跟作用，项目决策程序和项目实施过程中的风险管理合作对策。
风险是客观存在的，但任何企业都可以通过资源整合、扩展组织架构、使自己介入一个更大的体系、从体系中多方向多渠道收集到适合项目的效用信息，通过科学筛选组合、将风险的发生几率及风险发生后遭成的损失一并降到最低、甚至规避掉，从而完整高效完成项目的同时、也为参与各方获得各方应有的应得利益。风险是无处不在的、但只要处理得当、风险的影响将被控制在最合理的范围里，不会对项目造成实质性的影响。
参考文献：
[1] 华小宁、梁文昭、陈昊，整合进行时:企业全面风险管理路线图(M），上海，复旦大学出版社，2007年3月。
[2] 顾孟迪，雷鹏，风险管理M，清华大学出版社，2005年1月。
[3] 英・比尔维特，风险管理与危机解决M，李正全译，上海人民出版社，2004年5月。
【关键词】大型风电工程；风险因素；合同风险管理
随着经济发展，地球资源减少，风能作为可再生能源受到人们的关注，大型风电工程建设项目也逐渐增多。由于其在实际施工中受到各种风险因素影响，具有很大风险。我国对风险管理的意识比较薄弱，而大型风电工程建设项目刚刚兴起，人们对风险管理不甚了解。因此对大型风电工程建设项目进行有效的风险管理和风险控制，为大型风电工程建设项目正常开发和使用提供保障具有重要意义。
1风险管理概述
（1）风险识别。风险识别根据项目风险的类别，寻找影响项目正常安全施工及工程质量的风险因素，并依据这些风险因素对工程项目进行初步评估。（2）风险评估。风险评估是通过对工程项目的风险因素以及风险因素影响后果分析和评估[1]。（3）风险应对。风险应对指根据风险识别和风险评估的结果制定相应的风险应对防范控制措施，最大程度降低因不确定风险因素对工程项目造成的危害和损失。（4）风险监控。风险监控指对项目工程采取风险防范和控制措施后，对该风险方案措施进行及时监控，保障该风险能够控制和管理，保障项目安全实施。
2我国大型风电工程建设项目现状
（1）对大型风电工程建设项目进行风险管理的意识较差。虽然我国在其他大型工程项目中已具备一套完善的工程项目风险管理系统，但很多大型风电工程建设项目缺乏对风险管理的重视，不能及时进行风险识别，导致后期不能进行有效的风险管理和控制，严重影响施工进度和施工质量[2]。（2）对大型风电工程建设项目缺乏统一风险管理标准，一般大型风电工程建设项目由建设单位设计单位、施工单位、监理单位等诸多单位参与，这些单位具有不同的职能和工作模式，对项目的风险识别和管理标准也不尽相同，导致不能明确对该风电项目进行风险管理，严重影响施工质量。（3）对大型风电工程建设项目不具备有效管理模式。自2006年来，我国对大型风电工程建设项目进行大规模建设。因风险管理经验不足，不同施工环境下的风电工程项目，风险因素也不相同，因此传统风险模式已不能满足对风险进行有效管理和控制。
3风险管理与控制举措
3.1决策阶段
该阶段主要针对项目定位进行项目可行性研究和项目投资进行风险管理，需注意以下几点：①建设单位要考察该大型风电场项目的施工现场的地理位置、周围环境，组织专业人员进行可行性研究并出具文字报告，详细编制工程项目的确定、对资金进行融资和投入、项目的审批程序流程等内容；②要根据实际情况制定相应建设方案、建设规模及施工目标，并对项目进行初步设计和概算，完善可行性研究报告，为后续项目实施提供良好依据；③可行性研究报告编制完成后，需组织专业人员对该报告进行全方位分析和研究，并审查该可研报告的经济、技术和建设方面的可行性，对存在的问题提供建设性意见，最后相关人员根据审查后的建设性意见进行修改，并上交给上级领导进行决策。
3.2施工前准备阶段
该阶段的主要风险因素包括施工图的设计变更、招投标管理及施工合同管理。其风险管理和控制应注意以下两点：（1）对大型风电工程建设项目设计单位进行招标，应选择合适的设计单位设计图纸，保证设计规范、科学、合理。同时根据实际施工情况进行跟踪检查，防止设计出现变更，提前做好防范措施。（2）对大型风电工程建设项目进行施工单位进行招标时，要科学合理划分标段，避免后期施工阶段各分包单位的扯皮和相互干扰，选择符合招标条件和有经验的施工单位，并组织专家进行评审，设置投标控制价，避免出现投标最低价的单位中标。同时采用科学合理方法进行评标，选择合适的施工单位。确定施工单位后与施工单位签订施工合同，按照国家建筑范文规定拟定合同内容，明确双方施工责任和义务，保证合同的规范性、准确性和严谨性，确保合同的正确实施。此外要加强合同管理，在施工过程中严格按照合同履行双方的责任和义务，促进合同实施，保证合同的正确与及时履行，降低合同管理风险，确保施工进度和施工质量。能源管理
3.3施工阶段
大型风电工程建设项目施工阶段是工程项目的主要阶段，该阶段风险因素包括施工进度风险、施工质量管理风险及周围环境影响的风险，在进行风险管理时应注意以下几点：制定施工风险管理和控制机构（如图1所示），加强施工阶段的风险管理，控制施工进度和施工质量。还要注意施工安全，做好安全防范措施，积极响应“安全第一、质量第一、追求卓越”方针，在确保工程安全零事故的同时提高工程施工质量。加强施工过程中的沟通和协调。由于大型风电工程规模大，占地面积较广，因此会选择在空旷远离居民的地区修建，这就导致需要占用人民的耕地或林地。在与人民协商占地补偿时，许多人未根据实际市场情况，漫天要价，组织工程开工，严重影响工程进度。因此此过程中须及时与当地人民和政府等有关部门进行沟通和协调，制定合理补偿条款，让政府有关部门对征地补偿工作进行管理和控制，确保工程顺利施工。同时要注意各施工部门之间的沟通和协调，提高施工人员的团结和责任心，为工程施工提供人力保障。加强对施工进度的管理，严格按照施工进度报告进行施工，把施工进度的总目标作为施工目标。在不影响总目标的前提下控制好各施工阶段进度，并对可能发生的风险做好防范措施，保证施工顺利进行。加强对施工合同的管理，建立完善的合同管理体系，保证合同的可操作性和执行的严肃性。通过合同管理实现工程建设总目标，在施工过程中严格按照施工合同履行各自的责任和义务，保证合同台账的全面、清晰、详细，将合同索赔事项控制在最低水平。提高监理单位的监督力度，充分发挥其监理作用。对进入施工现场进行监督的监理单位人员进行资格审查，检查其是否符合上岗资质要求及合同要求，进而提高监理单位的专业性和监督力度，充分发挥其监理作用。对施工现场的风险进行全面控制，对现场的每一道施工程序进行监督，做好防范措施，遇到问题及时解决。
4结束语
综上所述，随着我国电力事业的飞速发展，大型风电工程建设项目规模的不断扩大。加强对大型风电工程建设项目的风险管理和控制，不仅保障我国风电工程项目的安全正常实施，还降低了施工成本，保证施工质量，加快施工进度，促进经济进步和发展。
参考文献
[1]孔昭东，周宏胜，刘锦国，等.大型风电工程建设项目风险管理模式探讨[J].内蒙古电力技术，2008（4）：30~32.
Abstract:In many of the programs in our country,the losses are great due to the lack of risk awareness. Both the benefits and challenge exist. Risky projects often have higher earnings,lower risk is the objective of reducing unnecessary costs to achieve target profit,to create a good economic benefits. In this way,risk management has become one of the key project management.
关键词:工程项目风险管理;经济效益;应对方法;工程保险
Key words:the risk management of construction;economic benefits;measures;project insurance
中图分类号:TU723文献标识码:A文章编号:1006-4311(2010)04-0163-01
当今经济竞争是如此的激烈,不确定因素在不断的增加,给工程项目带来了各种风险,因此,风险管理和保险在项目管理中受到普遍的重视。
1 风险管理
随着我国经济的快速发展,工程项目必然向规模大、难度高、材料新颖、施工工艺要求高等方面发展,工程项目管理的重要性越来越明显。而我国的项目管理经验不足,与发达国家的管理水平有一定的差距。本文结合国际项目管理中的风险管理做一简单的论述。
1.1 工程项目风险的概念。(1)什么是风险?事先不能确定的内部和外部的干扰因素,就是风险。(2)什么是风险管理?风险管理就是人们对潜在的意外损失进行识别、评估,并根据具体情况采取相应的措施进行处理,即尽可能有备无患或在无法避免时亦能寻求切实可行的补救措施,从而减少意外损失或进而使风险为我所用。(3)为什么要风险管理?一项工程的工期长、参与方多、易受外界影响,这样就会导致成本增加,利润减低,甚至有可能使项目失败。这样的案例在我国是很多的,结果造成大量的资源浪费。
1.2 工程项目风险的特点。(1)风险的客观性与必然性。在整个工程项目中,风险的存在与发生,总体而言是一种必然现象。(2)风险的多样性。在一个工程项目中有许多种类的风险,如自然风险、政治风险、合同风险、经济风险等,这些风险之间又有复杂的内在联系。(3)风险在整个项目生命期中存在,而不仅仅是在实施阶段。如:在设计阶段,可能存在专业不协调、地质不确定、图纸错误等;在施工阶段,可能存在物价上涨、资金缺乏等。(4)风险影响全局性。如:气候异常导致工程停滞,带来了工期的延长,同时也增加了费用。一个活动受到风险干扰,可能影响到与它相关的许多活动,因此,在工程项目中的风险影响,随着时间推移有扩大的趋势。(5)风险有一定的规律性。工程项目的环境变化、项目的实施有一定的规律性,所以,风险的发生和影响也有一定的规律性,是可以预见的。需要管理人员要有风险意识,重视风险,对风险进行全面的控制。
1.3 风险管理中常有的应对方法。(1)风险回避。风险回避是一种消极的风险处置方法,再大的风险也只是可能发生,也有可能不发生。采取回避,当然是能彻底消除风险,但同时也失去了可能的收益。应该根据自身特点,回避风险大的,选择风险小或者适中的。(2)风险减轻。对损失小、概率大的风险,可采取控制措施来降低风险发生的概率,对于风险已经发生的,要采取措施尽可能的减少损失。风险控制与风险回避不同,风险控制是一种积极、有效的处理方式,它能有效地减少项目因风险事件而造成的损失。(3)风险保留。对损失小、概率小的风险留给自己承担,要主动承担风险,而不是被动承担,被动承担往往造成严重后果,使项目遭受重大的损失。(4)风险预防。风险预防有汇率风险的预防、技术风险的预防、合同风险的预防。通常风险预防采用技术措施或管理措施来防止不确定因素的出现或者减少已经出现的因素,降低风险发生的概率,做到防范于未然。(5)风险转移。风险转移又分为保险风险转移和非保险风险转移。保险风险转移在国外是很常见是事,但在国内的案例不多,主要是由于管理人员对风险的意识淡薄。
非保险风险转移有:担保合同、租赁合同等。通过合同转移风险在国内外都很普遍,通过合同可以降低个体的风险。但要选择信誉好、能力强合作伙伴。
2 工程保险
在国际中,投保是应对风险的一种重要手段和普遍做法。随着我国经济的快速发展和工程建设的需要,以及我国管理人员对风险意识的不断增强,参与保险的项目会越来越多,工程保险市场前景广阔,在此介绍一下国际工程中使用的保险。
工程保险是以承保建筑为主体的工程,在整个建设期间,由于保险责任范围内的风险给工程项目造成损失而提供经济赔偿保障的保险。
2.1 工程保险的特征有:(1)承保风险的特殊性。工程保险承保的项目绝大多数是在风险中,同时,工程施工工程中始终处于动态的,各种风险相互联系,使得风险程度增加。(2)风险保障的综合性。工程保险既承担财产损失的风险,又承担责任风险,还可以根据工程项目情况承担其他风险。(3)投保人具有广泛性。可以是业主,也可以是承包人,任何一方都可以投保。
2.2 工程保险的分类:(1)综合工程险。主要针对因自然灾害和意外事故造成的财产损失和依法应对第三人人身伤害所承担的经济赔偿责任提供保障的一种综合性保险。(2)雇主责任险。主要是保护业主和承包商的雇员遭受工伤时雇主应承担的责任而设立的保险。(3)工程延误及预期损失险。是针对因自然灾害和意外事故导致工程不能按期交付,并由此造成预期收益损失提供的保险。(4)工程质量保险。是针对承包商为保证工程完工后出现的质量缺陷进行修理、弥补、赔偿提供可靠的资金保障的保险。(5)货物运输险。此保险包括海洋运输保险、路上运输保险等。(6)施工机具险。是对施工机具在使用或停放过程中,因自然灾害或意外事故造成的损失提供的保险。(7)雇员忠诚险。主要是弥补因雇员的欺骗或不忠行为而给项目造成损失设立的保险。(8)职业责任险。与工程项目关系最大的是设计责任险,主要的承担设计人员在设计过程中的疏忽、过失而引发的工程事故,造成工程本身的经济损失和产生的诉讼费用。在国际中,设计公司常常为设计师投保,有些国家的行业协会,强制要求为技术人员投保职业责任险。(9)履约保障险。针对因承包商自身的错误导致合同不能履行时,为保障业主及时聘请其他承包商继续施工所提供的保险。
总之,风险管理与保险是现代工程项目管理中必不可少的一项工作,通过剔除风险以减少成本,从而给业主带来更多的经济效益,最大限度地实现业主的建设目标。
参考文献:
[1]李慧民.工程项目管理[M].北京:中国建筑工业出版社.
[2]李慧民.建筑工程经济与项目管理[M].北京:冶金工业出版社.
关键词：工程建设 招标 风险 措施
我国正处于经济体制转型期间，很多法律法规还不完善，招投标是工程建设项目中的重要一环，是业主方选择施工单位的主要途径，对项目的顺利进行以及按时达到预期目的，起到重要的作用。
1、工程建设招投标中存在的风险
1.1、投标人投机风险
目前，由于我国法律法规还不完善，投标人利用招标文件中的漏洞，起初低成本中标，然后在施工过程中再高价索赔，这种投标方式造成了招标人的损失。产生这种状况主要是合同和法律方面的因素，另外与个人信用体系和社会信用的不完善也有关系。在我国，人们的传统意识比较强，没有意识到工程建设行业的危险性，也不知道建设工程交易市场中处处存在着投机行为。而且，我国对于处罚违法招标投标活动和违反合同履约行为力度不够，从而愈发地滋生了建设交易中的投机行为。
1.2、招标方法失效风险
产生这种风险的因素有很多，例如，操作流程设计或者招标方法本身结构设计上的缺陷；或是中标的单位不合适，不能履行合同，如期保质保量地提供给业主建筑产品从而使得招标人遭受了风险。假如招标方法在操作流程设计或者招标方法本身结构设计上存在缺陷，必然会对招标结果产生影响，这就使得选优和降低造价的目的不能达到。另外，每一种招标方法都是在一定的技术管理要求和外部市场条件下适用的，所以，即使理论上是最优的招标方法，如果没有与其相匹配的技术管理要求和外部市场条件，那么这个招标方法有效性也会大打折扣，甚至出现招标的失败。
1.3、工程不确定因素风险
工程建设究其本质是高风险、可能性多样的一个行业，高风险的形成受多方面的影响，工程上自然不可控制的、或者人为造成的不确定因素是导致其高风险的主要原因。工程建设过程中，自然的不确定因素往往造成难以预测又不可修复的损害，容易造成巨大的经济损失。其次，工程建设一般情况下建设周期都比较长，在建设过程中，部分生产要素会发生动态变化，这样的不确定性会使交易市场中的工程收益或支出处于不稳定状态，由此导致了工程建设风险。在工程招标中，最低价格密封招标方法中标率最大，但是，这个过程中仍存在不确定因素风险。因为它的原则是牺牲承包商利润，以最低的报价增加中标可能性，与此同时承包商在资金问题上处于较被动的位置，其自身抵御自然风险的能力也大大减弱。
2、降低招标风险的主要措施
2.1、降低投标人带来的风险
招标投标过程中，评标专家的态度起着举足重轻的作用，这也可以算作是人为因素之一。评标专家观念不同，素质各异，培训过程只是一个短期调整的过程，其责任心和业务素质的增强效果不是很明显。而开标评标方式的调整，有助于调动专家工作积极性，端正工作态度。其次，投标人带来的工作损失我们需要冷静分析，并且给他一个解释的机会，有些职业道德缺失的投标人工作会存在串通投标、陪标等获取本身利益最大化的现象，但是，也不排除善意投标人的可能性。这样的投标人往往是抱着负责、公平公正和谨慎好学的态度参加投标，这样的专业人员我们是要给予鼓励和支持的。
2.2、投标环节设计的方法创新
公开招标中的一些缺点与不足，我们可以通过竞争性谈判来弥补。例如，缩短准备期，简化准备标书、投标等繁琐过程，缩短采购周期，减少工作量，由此提高工作效率，降低工作成本，促进供需双方的有效谈判，经过双方的深入了解和多次协商，最终制造符合预期要求的商品，实施“曲线救国”战略增加中标几率。这个过程体现了协商与竞争共存的理念，将逐步取代传统采购方式而处于主导地位。需要指出的是，这个过程更要注意公开、公正、竞争的原则，注意做好保密工作，不得向采购商与供应商之外的任何人透露技术资料及市场价格等方面的信息。其次，采购机构必须保证供应商的来源广泛性而不能只认定一个供应商而不给其余供应商机会。再次，评审程序与标准要事先制定，避免对投标商评审过程中的主观倾向性。我们可以建立招标--谈判的模式，在公开式招标、密封式投标及开标之后、评标之前，增加询标环节，即谈判环节，以此弥补公开招标中的不足。
2.3、工程保险与工程担保
在建设工程的各个阶段中存在着很多不确定的因素，既有自然的，也有人为的。把各类的不确定因素转化为可以防范、可以化解、可以预测、可以控制的确定性存在，这就是工程风险的管理。目前，工程风险的管理有两种通行的方法，工程保险与工程担保，工程保险是现在国际上最为通用的工程风险管理方法，工程保险在我国的建设工程中是推行较早的方法。在日常生活当中，工程保险与广大人民的生产生活息息相关。
在工程建设行业，工程保险也已经得到了业内广大人士的认可，同时在工程建设行业内也取得了比较优异的成果，工程保险已经逐渐成为工程风险管理的通行方法。工程担保最早是在美国起源的，随着市场经济的蓬勃发展，它迅速的被其他发达国家或地区接受，这是对建设工程的最低报价密封招标方法的风险控制，同时又是一种比较先进的工程风险管理方法。这种方法在我国推行的时间比较晚，人们对它的概念及其作用的认识还很少，1999年12月建设部第一次召开了全国工程担保研讨会，并从2000年开始在深圳市试点，并且在这次试点工程中获得了较为丰富的实践经验与理论基础，这不仅对工程担保今后在我国的全面推广与应用起到了极大的促进作用，更加奠定了工程担保在我国迅速发展的坚实基础。
3、小结
从关于建设工程招投标风险的分析可以看出，招标人的风险、招标过程中的风险以及一些自然因素导致的风险成为其重要组成部分，通过降低招标风险主要措施的不断完善，招标过程中现存的大量风险可以减轻，从而招标效果大大提高。因此，合理地、科学地、广泛地推行这些举措，可以对规范工程建设项目招标过程中的风险控制起到积极、推进作用。
参考文献：
